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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

A.虚假申请

B.侧录风险

C.套现风险

D.洗单风险

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第1题
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡()等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
收单机构发现特约商户发生疑似银行卡()等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

A.套现

B.洗钱

C.期诈

D.移机

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第2题
商户收单业务是指我行各分支机构通过()向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务,并按约定比例或金额向特约商户收取手续费的业务。

A.POS等机具

B.ATM机

C.网点柜台

D.网上银行

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第3题
在进行操作风险点梳理过程中,下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有()。I商户营业时间与交易时间信息不对称II频繁调单、整额大额交易频繁III交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符IV商户交易量逐月萎缩

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

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第4题
特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的,收单机构有权立即终止银行卡交易并收回机具。()
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第5题
与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做()。

A.商户套现

B.洗单

C.虚假交易

D.侧录

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第6题
邮储银行POS收单行是指为特约商户提供POS收单业务,并完成资金结算服务的邮储银行分支机构。()
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第7题
在拓展POS特约商户时,目标商户应符合合规性、()、效益性原则。

A.安全性

B.成长性

C.高效性

D.集中性

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第8题
下列不属于收单行对商户的巡检内容的是()。

A.查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足

B.确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定

C.了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训,收银员受理银行卡业务操作技能情况

D.巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销,且商户应妥善相关交易单据

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第9题
实施(),是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。
实施(),是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。

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第10题
下列关于邮政储蓄特约商户POS预授权撤销的说法,错误的是()。A.撤销申请一旦发出,不得要求取消预授

下列关于邮政储蓄特约商户POS预授权撤销的说法,错误的是()。

A.撤销申请一旦发出,不得要求取消预授权撤销

B.不支持对预授权金额追加部分的单独撤销

C.预授权撤销不需校验客户个人密码

D.预授权撤销只能通过联机方式完成

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