新产品/业务风险管理原则中,有效性原则要求商业银行产品主管部门要根据风险识别和评估情况,在新产品/业务研发和投产过程中通过()等方式全面落实各项风险防控措施,在新产品/业务投产前和投产后消除风险隐患,确保风险管理实效。
A.实施系统控制
B.完善内部管理
C.规范操作流程
D.强化人员培训
E.建立完善配套业务制度
A.实施系统控制
B.完善内部管理
C.规范操作流程
D.强化人员培训
E.建立完善配套业务制度
A.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格
B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性
C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中,实行前、中、后台分离,加强日常风险指标监测和内控管理
D.商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险
E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性
在质量管理的八项原则中,有助于组织提高实现目标的有效性和效率的原则是()。
A. 以顾客为关注焦点
B. 管理的系统方法
C. 与供方互利的关系
D. 基于事实的决策方法
A.申请资料的准确性、有效性
B.发票打印次数
C.申请人身份的真实性
D.业务凭证的交易信息是否和客户申请表的信息一致
A.立项申请
B.需求设计
C.技术开发
D.测试投产
E.售后跟踪
关于合规管理,以下叙述错误的是()。
A.合规管理的独立性原则是合规管理关键性的原则
B.合规管理要求基金管理人不仅遵守法律,也遵循自律性组织制定的全行业规范
C.合规管理监督管理人各项业务遵循法律法规,不包含道德规范的约束
D.合规管理是一项风险管理活动
A.新产品的规章制度、业务规定及业务操作系统的培训
B.同业在此类新产品的发展情况
C.掌握管理、营销的基础知识和基本技能
D.新产品的重要风险暴露点以及有效规避风险的方法
B.商业银行发行贷记卡,应当在全行统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和方法,对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批
C.商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动
D.商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账,防范恶意透支等风险
A.“全面性”
B.“主动性”
C.“前瞻性”
D.“优先性”