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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

对于跨境交易类对公客户,经办机构应按照()的原则,维护和更新客户信息,实施风险管控。

A.依法合规

B.风险为本

C.全面覆盖

D.独立有效

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第1题
对于融资类业务,经办机构应参照自营贷款贷后管理要求,严格按照我行《广州农村商业银行对公客户贷后管理办法》的规定,做好后续管理工作。()
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第2题
《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》中规定,预警初审由初审团队负责,采用()机制。

A.一人初审,一人复核

B.双人复核

C.团队审定

D.上报审核

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第3题
对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时,柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级(以下简称CCS等级)如CCS等级为“高风险类”,经办人员应不予受理,并进行可疑交易报告()
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第4题
对公客户可以用人民币进行跨境交易结算。()
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第5题
TE033S跨市场转托管交易,如对私客户则需本人办理不能代办;如对公客户需提供《机构交易类申请表》及经办人证件及核查。()
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第6题
转账支取对公活期账存款(21201交易)营业机构柜员申请授权时必须拍摄上传()的影像资料。

A.现金实物

B.经办人员证件

C.转账支票正反面

D.现金支票正反面

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第7题
若客户办理外币携带证,柜员可用以下()交易收取手续费。

A.内部管理-账务-公共记账-费用-公共交易中的“个人跨境金融服务收入”

B.国际结算与贸易融资-公控-公共收费-公共收费经办

C.汇出汇款扣账经办

D.内部管理-账务-公共记账-账户

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第8题
如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理跨境汇款交易的对方金融机构来自于反洗
钱、反恐怖融资监管薄弱,洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家(地区),金融机构应尽可能采取(),审查()情况,发现疑点的,应按照规定提交可疑交易报告。

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第9题
关于外汇买卖业务交易保证金,以下说法错误的是()。

A.对于非即时交割即期外汇买卖业务,我行应向客户收取至少100%现汇交易保证金,原则上保证金应以客户交易卖出的币种收取

B.客户叙做远期、择期和掉期外汇买卖业务,应缴纳不低于交易金额10%的保证金,或占用交易金额10%的衍生品交易授信额度,或缴纳的保证金与占用的授信额度之和不低于交易金额10%

C.优质客户办理远期/择期/掉期外汇买卖业务,可申请调减保证金或授信额度比例,应由经办行报分行国际业务部和分行分管对公行领导审批

D.若远期/择期/掉期外汇买卖交易是配套用来归还100%货币质押贷款项下的贷款资金的,可将贷款项下的质押物视作该远期/择期/掉期外汇买卖交易保证金,该外汇买卖业务可不再另行收取保证金

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第10题
办理跨境收汇业务时,如遇汇款人()信息任何一项缺失的,经办行可先将收汇款项入账,再向境外机构要求补充信息,对方不予明确答复的,必须按可疑交易报告。
办理跨境收汇业务时,如遇汇款人()信息任何一项缺失的,经办行可先将收汇款项入账,再向境外机构要求补充信息,对方不予明确答复的,必须按可疑交易报告。

A.姓名

B.金额

C.账号

D.住所

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第11题
自2020年3月6日起,对于客户选择“有其他国家(地区)税收居民身份或机构类别为消极非金融机构”的,营业机构无需使用“920010单位税收居民身份信息管理”交易维护税收居民身份信息,可直接办理开户手续。()此题为判断题(对,错)。
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