理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息,客户家庭基本信息不包括()
A.家庭主要成员的姓名、出生年月日
B.居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话
C.理财重点以及中、长期理财目标
D.资产负债结构
D、资产负债结构
解析:客户家庭基本信息包括①家庭主要成员的姓名出生年月日;②子女的学程阶段;③居住地址联系方式包括邮箱地址联系电话;④寻求理财规划服务的直接原因;⑤目前比较关心的理财重点以及中长期理财目标(知识点客户家庭基本信息)
A.家庭主要成员的姓名、出生年月日
B.居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话
C.理财重点以及中、长期理财目标
D.资产负债结构
D、资产负债结构
解析:客户家庭基本信息包括①家庭主要成员的姓名出生年月日;②子女的学程阶段;③居住地址联系方式包括邮箱地址联系电话;④寻求理财规划服务的直接原因;⑤目前比较关心的理财重点以及中长期理财目标(知识点客户家庭基本信息)
关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是()。
A.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配,包含税务安排和遗产分配
C.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划
A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
C.规划书的内容与客户的期望保持一致
D.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
E.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致
A.客户家庭资产负债表分析
B.客户家庭现金流量表分析
C.客户投资冒险心理分析
D.客户婚姻状况分析
E.对客户子女的身体状况进行分析
A.如实告知方案中可能涉及的风险
B.建议客户和家人讨论理财规划书的内容
C.多注意客户的反馈,至始至终让客户参与其中
D.对各类假设和一些名词概念,要具体说明
E.用专业语言解释理财规划书内容
A.家庭类型与理财策略相匹配
B.提早规划
C.整体规划
D.消费、投资与收入相匹配