题目内容
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[单选题]
尽职调查人员应与客户面签开户申请书、单位银行结算账户管理协议、非居民机构声明文件等资料,拍摄客户在开户相关资料上签章时的影像,尽职调查人员须至少()入镜。面签结束,将盖好章的开户资料拍照上传。
A.0
B.1
C.2
D.3
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A.0
B.1
C.2
D.3
A.开户申请书、尽职调查意见书及补充信息表
B.人民币单位银行结算账户管理及产品使用综合协议
C.预留印鉴卡
D.单位相关资料如营业执照、税务登记证、代码证、法人身份证及开户许可证等
A.开户调查过程中,客户可以是法人,也可以是单位有权人
B.面签视频中,客户可以是法人,也可以是单位有权人
C.新开户印鉴卡出售可以办理上门服务
D.转账支票出售可以办理上门服务
A.单人
B.两人以上
C.主管领导
D.机构负责人
A.一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为
B.多个企业信息具有共性特征,如客户现住所、企业注册地、企业高管人员、预留联系方式等信息近似或相同
C.法定代表人/单位负责人等年龄偏大或偏小,身份证为异地的情况
D.单位注册地和经营地均在异地
E.特别关注法定代表人/单位负责人对单位生产经营情况不了解的情况
A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等
B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性
C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因
D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管