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[判断题]

商业银行和信托公司开展银信类业务,应贯彻落实国家宏观调控政策,遵守相关法律法规,不得将信托资金违规投向房地产、地方政府融资平台、股票市场、产能过剩等限制或禁止领域。()

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第1题
公告要求,地方性银行B类主承销商获得上述B类主承销业务资格后,应先与A类银行主承销商联合开展主承销业务。联合开展主承销业务满两年后,地方性商业银行B类主承销商具备相应业务能力的,可独立开展主承销业务。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
工银国际发起的一笔股权类非标代理投资业务,由工银国际信用风险审査审批,由总行资产管理部理财资金进行代理投资,该笔业务可不贯彻集团统一的风险管理战略和风险偏好。()
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第3题
某商业银行决定推出一批新型理财产品,但该业务品种在已获批准的业务范围之外。该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此,下列哪些选项是正确的?

A.该业务品种应由中国银监会审批

B. 该业务品种应由中国人民银行审批

C. 因该业务品种在批准前即进行试销,有关部门有权对该银行进行处罚

D. 该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为

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第4题
商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规,以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有
关规定,审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:

A.合理的资产配置

B.科学有效地投资管理

C.资产配置和分散投资风险

D.资产配置和投资管理

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第5题
商业银行开展需要批准的个人理财业务,应具备的条件包括()。

A.具有相应的风险管理体系

B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D.信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件

E.具有相应的内部控制制度

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第6题
商业银行个人理财业务的政策监管包括()。

A.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格

B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性

C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中,实行前、中、后台分离,加强日常风险指标监测和内控管理

D.商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险

E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性

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第7题
商业银行在开展电子资金转移与支付业务过程中,应加强对合作商户和第三方机构的合作方准入管理,与之明确约定相关商户、商品及资金用途等信息共享方面的权利和义务,防范套现、欺诈等风险()此题为判断题(对,错)。
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第8题
某商业银行在贷款发放和管理中存在严重违反审慎经营规则的行为,未遵守资产负债比例要求,导致该银行的资金链受到重创,严重影响了存款人的利益,国务院银保监会决定对其接管,接管期一年,下列有关说法正确的是()。

A.该商业银行被接管期间,储户的存款利息不变

B.接管组可以委托建设银行托管该商业银行的业务

C.尽管接管期限届满前该商业银行恢复运营能力,接管措施也应该维持至接管期限届满

D.如果接管期限届满前该商业银行被宣告破产,接管应终止

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第9题
根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》(银监发[2005]89号)规定,风险抵补类指标用来衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括()、()和()三个方面。
根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》(银监发[2005]89号)规定,风险抵补类指标用来衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括()、()和()三个方面。

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第10题
关于商业银行开展代理保险业务资格规定说法错误的是()。

A.商业银行网点应与保险公司完成代理关系登记后方可开展代理保险业务

B.商业银行代理保险业务营销人员必须做到持证上岗

C.商业银行代理销售投资连结保险产品的营销人员应至少具备3年以上的销售经验

D.商业银行网点在营业场所的显著位置需放置《保险兼业代理业务许可证》

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