客户开通()等渠道非柜面汇款业务时,应签订协议约定向非同名账户汇款的日累计限额、笔数和年累计限额,超出限额和笔数的,应当到柜面办理()
A.自助设备
B.个人网银
C.电视银行
D.APP公众号
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B、如客户出示有效身份证件为二代身份证,应通过二代身份证阅读器机读并联网核查。对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份
C、对客户已注册电子渠道的,必须要求提供任一已注册电子渠道的账户原件
D、对客户已注册电子渠道的,不需提供任一已注册电子渠道的账户原件
B、我行提供柜面代发、电子渠道代发(含公司网银、银企直连等)两种代发实施渠道
C、对于通过我行内部账户进行代发的,每月月末应指定专人调用“F222批量业务-05批量代发资金管控-02代发代扣业务核对查询”交易,通过“非即时代发清单查询”功能查询打印非即时代发清单,确保无代发资金已收妥却未登记的非即时代发业务委托
D.明文代发业务操作处理全程须严格执行双人会同制度,包括非即时代发处理结果查询、文件下载和明细打印
B.遵循了解你的客户原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所
C.若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实
D.新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能
柜面办理10万以上的现金跨行汇款业务时,关于综合柜员应审核的事项,以下说法错误的是()。
A.对客户身份进行有效识别,是否提供本人证件,证件是否真实有效
B.联网核查结果是否真实,核查结果是否符合交易办理条件
C.客户是否提供真实有效的联系方式
D.无需对现金进行卡把点数