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[判断题]

客户风险等级并非固定不变,各机构应在与客户业务关系存续期间,在客户身份识别、定期审核、持续尽职调查和持续监控的基础上,对于已确立过风险等级的存量客户,根据相应的重新审核期限,适时调整客户风险等级。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
对于已确定风险等级的客户,如发现需要调整风险等级的情形,应在()模块进行系统处理。

A.风险等级人工调整(2020版)

B.风险等级人工调整(历史数据)

C.以上两个都有可能

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第2题
各金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

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第3题
反洗钱系统内,涉电信诈骗可疑交易核实结果为可疑的,应在系统内调高客户风险等级,并提交《洗钱高风险客户后续控制审批表》至业务主管部门。()
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第4题
风险事件触发的客户风险等级重新评定的机构为客户的()

A.风险事件创建机构

B.账户开户机构

C.交易发生机构

D.客户归属机构

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第5题
金融机构应建立专门部门,审核受托机构确定的客户风险等级。()
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第6题
各级机构应定期对客户风险等级进行复核。中低风险客户的复核期限不超过()

A.四年

B.二年

C.一年

D.半年

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第7题
各营业机构在向客户出售支票时,应在支票右下角支付密码栏下方加盖付款银行的12位银行机构代码。()
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第8题
分支机构决定将国内政治公众人士类别客户划分为高风险等级以外的风险等级时,应取得本机构负责人审批同意()
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第9题
客户通中固定客群与动态客群区别是()

A.固定客群的客户数量和规模固定,动态客群的客户系统将自动更新

B.固定客群的客户系统将自动更新

C.动态客群的客户数量和规模固定

D.以上说法均错误

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第10题
保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订(),并由高级管理层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

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