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[单选题]

根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),同业银行结算账户除开立基本存款账户外,其他账户是否一律按照哪种账户类型开立()。

A.非结算户

B.一般户

C.专用户

D.临时户

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第1题
根据《关于做好人民币同业存放账户风险排查和清理工作的通知》(交银办〔2016〕209号),同业客户的营业执照、税务登记证件和金融许可证完整,审核有什么要求()。

A.真实性

B.真实性审核且在有效期内

C.有效期内

D.复印件加盖公章即可

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第2题
根据《关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知》(交银办函〔2014〕352号),同业银行结算账户按照用途分为哪两类()。

A.结算性

B.非结算性

C.融资性

D.贸易性

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第3题
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,以下说法错误的是()。

A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施,建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系

C.义务机构无需履行受益所有人识别义务

D.义务机构应当制定切实可行的工作方案,排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等,按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作

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第4题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,金融机构存放同业资金可以申请开立专用存款账户。()
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第5题
“531”工程上线后开立的跨境人民币同业或联行存放账户不需要留存SWIFTMT199或MT299开户申请报文及客户经理确认联系单。()
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第6题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,以下哪些资金的管理与使用,单位客户不得向开户行申请开立专用存款账户()

A.政策性房地产开发资金

B.单位银行卡备用金

C.金融机构存放同业资金

D.单位客户为粮、棉、油收购资金

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第7题
关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知(交银办函〔2014〕352号),对一年未发生收付活动的同业银行结算账户,应列入久悬户管理。因业务开展需要等特殊情况的,营业机构可以不予撤销久悬账户,但应当停止账户支付;停止支付时间超过年的,应当销户()。

A.2

B.3

C.4

D.5

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第8题
关于进一步加强人民币同业银行结算账户管理的通知(交银办函〔2014〕352号),执行同一银行分支机构首次开户面签制度,由开户营业机构几名工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认()。

A.一名以上

B.两名以上

C.三名以上

D.四名以上

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第9题
关于存放同业账户申请审批功能以下说法哪些是正确的()。
关于存放同业账户申请审批功能以下说法哪些是正确的()。

A.除了备注栏位可以录入其他栏位均不允许录入。

B.在“业务流程信息”中能够展示前面流程的节点和处理结果。

C.审批驳回系统退回任务给上一级操作人员。

D.审批驳回提示备注栏位必输。

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第10题
531中SWIFT报文确认开销户模式可以开立()。

A.同业存放活期账户

B.同业存放定期账户

C.存放同业定期账户

D.A&B

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