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[判断题]

在我行反洗钱客户风险分类工作中,各营业机构反洗钱监控系统内部协查岗负责本机构职责分工范围内的反洗钱客户风险分类及客户尽职调查相关工作。()

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第1题
《晋商银行反洗钱管理办法》规定,各业务部门(含运营管理部)履行但不限于以下反洗钱职责()。

A.开展客户身份识别和客户洗钱风险分类相关工作

B.负责对业务进行洗钱风险识别、监测和评估

C.负责按规定保存客户身份资料和交易记录,确保能够重现交易原过程

D.负责本条线反洗钱培训、检查、宣传等工作,配合开展客户尽职调查,报告可疑情形和新发现的洗钱手段

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第2题
我行客户反洗钱风险等级划分方法分为()评定法和()评定法。

A.积分

B.属性

C.测算

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第3题
通过新一代反洗钱客户风险分类系统向反洗钱中心提交风险等级变更申请。()
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第4题
开户行对客户釆取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,对于涉嫌洗钱或恐怖融资的可疑交易,须按我行反洗钱工作相关制度,及时报告可疑交易,并适当调整客户洗钱风险等级()此题为判断题(对,错)。
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第5题
以下哪项不属于二级分行资产管理业务部门在季度基础资产风险分类工作中的职责()。

A.负责组织本级经营的资管业务基础资产风险分类初分工作

B.将初分意见报送至同级风险管理部门进行分类初分审核

C.参加省分行风险分类审批会议并进行分类情况汇报

D.负责牵头组织辖内各经营单位填写分类工作底稿、认定审批表并形成初分意见

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第6题
信贷管理部门或风险管理部门在信贷审查、分类审核工作中,认为第二还款来源保障度测评有误的,应退回()部门,按正常流程重新进行评估。

A.经营行客户部门

B.经营行信贷管理部

C.经营行风险部

D.管理行客户部门

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第7题
可不经银行个人客户打分卡测评,直接归为D级的风险特征包括()
可不经银行个人客户打分卡测评,直接归为D级的风险特征包括()

A.客户还款能力与还款意愿出现重大不利变化,预计客户将无法按期、足值偿还债务

B.客户在我行债务资产风险分类形态为不良

C.客户对我行未清偿债务逾期90天以上

D.客户丧失完全民事行为能力(或劳动能力)、触犯刑律、死亡或失踪,预计无法足额收回贷款

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第8题
各分支机构难以在规定日期完成客户风险等级人工复评的,应通过OA协同形式向总行运营管理部反洗钱监测中心提出延迟处理申请(申请须加盖单位公章),但延长期不得超过10个工作日。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
根据我行客户洗钱风险分类管理办法,最迟()对高、较高风险客户进行重评。

A.每三个月

B.每半年

C.每一年

D.每两年

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第10题
我行对客户洗钱风险分类主要根据客户特征、行业特征、业务特征和地域特征进行评估。()
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