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[判断题]

出口贸易融资业务项下资金,在金融机构放款及企业实际收回出口货款时均需进入企业待核查账户,不可直接划入企业经常项目外汇账户。()

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第1题
出口贸易融资业务项下资金,在金融机构放款时无需进入企业待核查账户;企业实际收回出口货款时,需先进入企业待核查账户。()
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第2题
下列关于进口代付和受托代付产品说法错误的是()

A.二者旨在满足客户在不同结算方式项下的延期付款融资需求。

B.办理受托代付业务应占用境内外代理行授信额度,还需提供其他担保

C.受托代付产品仅在信用证结算方式项下提供的资金融通

D.农业银行在办理进口代付业务时,在约定的融资到期日,境内外代理行将融资本息归还农业银行

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第3题
贸易项下风险参与业务,指某家银行参与其他银行或非银行金融机构(以下统称银行)承担的贸易融资业务风险,收取对方一定利息费用的贸易融资业务。()
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第4题
我行信托代理收付业务,因融资项目资金来源为行外募集资金,故放款前项目经营机构无需进行放款审核。()
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第5题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,免予大额交易报告的有()。

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

C. 金融机构内部调拨资金

D. 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

E. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

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第6题
如未发现交易或行为可疑,下列哪种情形的大额交易可以不报告()

A.金融机构内部调拨资金

B.交易一方为人民解放军下属的事业单位

C.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

D.金融机构内部调拨资金

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第7题
下列关于退补件审查尺度的描述正确的是()

A.业务人员将面签核保影像误传至押品状态节点项下,信贷作业中心人员可使用文档拆分按钮,自行拖动影像至正确节点,无需退回业务

B.甲企业办理流贷业务,用关联企业乙公司的房产进行抵押,乙在出账前无法出具同意抵押决议,中心可根据客户经理的诚信情况,免除后补承诺去纸化审批,先行出账,提高效率

C.项目贷款业务资金入封闭式监管账户,中心在贷款发放时无需要求提供受托支付相关材料

D.过贷审会审批的授信业务,放款审查重点查看贷审会意见的业务基本信息和出账先决条件

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第8题
发生外商直接投资项下跨境人民币收款业务,正确的报送顺序为:()

A.合规性信息→跨境收入信息→涉外资金专用账户信息(如需开户)、跨境信贷融资业务信息(如涉及融资业务)

B.跨境收入信息→涉外资金专用账户信息(如需开户)、跨境信贷融资业务信息(如涉及融资业务)→合规性信息

C.涉外资金专用账户信息(如需开户)、跨境信贷融资业务信息(如涉及融资业务)→合规性信息→跨境收入信息

D.合规性信息→涉外资金专用账户信息(如需开户)、跨境信贷融资业务信息(如涉及融资业务)→跨境收入信息

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第9题
简述关于出口贸易境外融资业务的国际收支统计申报。

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第10题
境内成员企业归集至主办企业的外商直接投资项下外汇资金(包括外汇资本金、资产变现账户资金和境内再投资账户资金),以及主办企业在经备案的集中额度内融入的外债资金和收回的境外放款本息,在国内资金主账户内可以按照意愿结汇方式或支付结汇方式办理结汇手续,并遵守现行“资本项目—结汇待支付账户”和资金用途等方面的规定。()此题为判断题(对,错)。
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