行政事业单位内控制度中,对业务层面的风险要进行评估,具体是指()。
A.预算管理
B.收支管理
C.绩效管理
D.合同管理
A.预算管理
B.收支管理
C.绩效管理
D.合同管理
A.为了测试内控在防止,发现和纠正认定层重大错报方面的有效性,并据此重新评估认定层重大错报风险
B.发现认定层重大错报,降低检查风险
C.评估报表层和认定重大错报风险
金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有()。
A.反洗钱内控制度必须结合业务
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
B.负责本部门/条线内控的具体实施和日常管理,督导下级行对口部门履行内控管理职责
C.负责对本部门/条线职责内的各项业务经营状况进行检查,及时发现内控存在的问题,组织落实整改,并按照违规行为处理相关规定建议或实施问责
D.建立并执行本部门/条线内控机制,制定/修订并评估本部门/条线的具体制度、业务流程和相关业务政策,将风控要求“嵌入”到产品研发、业务政策、流程设计、系统开发、授权审批等具体业务环节中;根据法律、法规、监管规定及本身业务变化,不断完善内控措施,确保与全行内控管理政策的一致性
商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立()制度。
A.独立审核批准
B.分级审核批准
C.全面审核批准
D.逐层审核批准
A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告
B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施
C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
A.采购合同
B.质量检验报告
C.入库单
D.索赔记录
A.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度
B.审议批准本机构的外包范围及相关安排
C.确定外包业务的范围及相关安排
D.定期审阅本机构外包活动相关报告
E.确定外包管理团队职责
行政事业单位应当按照党的十八届四中全会决定关于强化内部控制的精神和《单位内控规范》的具体要求,全面建立、有效实施内部控制,确保内部控制覆盖单位经济和业务活动的(),贯穿内部权力运行的决策、执行和监督(),规范单位内部各层级的()。
A.全体人员、全范围、全过程
B.全过程、全范围、全体人员
C.全范围、全体人员、全过程
D.全范围、全过程、全体人员
A.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度、公平竞争制度和诚信举报制度
B.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
C.董事会对于银行的风险管理负有最终责任
D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求