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[判断题]

金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每三年对授权进行一次重新评估和核定。()

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第1题
金融机构开展同业业务,应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。()
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第2题
各金融机构开展同业业务应当符合所属金融监管部门的规范要求。分支机构开展同业业务的金融机构应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策,并将同业业务纳入全机构统一授信体系,由总部自上而下实施授权管理,不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。()
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第3题
银行业金融机构的同业代付业务,是指银行类金融机构(即“委托行”)根据其客户的申请,以自身的名义委托他行提供融资。()
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第4题
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。()
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第5题
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令【2007】2号)文件要求,金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.服务你的客户

B.以客户为中心

C.了解你的客户

D.尊重你的客户

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第6题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,免予大额交易报告的有()。

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

C. 金融机构内部调拨资金

D. 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

E. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

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第7题
同业业务应当按照“实质重于形式”的原则,委托行和代理行根据权利义务关系的实质进行会计核算。()
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第8题
金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于()。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

C.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率

D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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第9题
根据《北京证券交易所向不特定合格投资者公开发行股票并上市业务规则适用指引第1号》,下列关于发行人与其控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间存在同业竞争的说法,错误的是()

A.发行人与其控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得存在任何同业竞争情形

B.保荐机构及发行人律师应核查同业竞争是否对发行人构成重大不利影响

C.保荐机构及发行人律师应核查同业竞争是否会导致发行人与竞争方之间的非公平竞争

D.保荐机构及发行人律师应核查同业竞争是否会导致发行人与竞争方之间存在利益输送

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第10题
本行可开展同业存款业务的对象包括所有的金融机构、证监公司()
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