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[多选题]

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员()等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识,行业经验和管理能力,充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章,理解所推介产品的风险特性,遵守职业道德。

A.资格考核与认定

B.跟踪评价

C.继续培训

D.与储蓄,会计等部门人员交流

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第1题
商业银行个人理财业务的政策监管包括()。

A.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格

B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性

C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中,实行前、中、后台分离,加强日常风险指标监测和内控管理

D.商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范法律风险

E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性

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第2题
下列选项中,属于商业银行对销售人员进行管理内容有()。

A.建立健全个人理财业务管理体系

B.明确相关部门和人员的责任

C.对销售人员进行培训和考核

D.明确个人理财业务的管理部门

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第3题
商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规,以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有
关规定,审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:

A.合理的资产配置

B.科学有效地投资管理

C.资产配置和分散投资风险

D.资产配置和投资管理

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第4题
《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动,异常风险事件、重大产品赎回等情况,各商业银行应及时报告()。

A.银行业协会

B.银监会或其派出机构

C.人民银行

D.证监会或其派出机构

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第5题

根据商业银行个人理财业务管理暂行办法和商业银行个人理财风险管理指引,商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

A.25小时

B.30小时

C.15小时

D.20小时

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第6题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务
规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A.财富管理

B.个人理财

C.个人贷款

D.公司理财

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第7题
理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定,个人理财业务是建立在()和客户签订的相
关合同基础之上。

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

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第8题
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。

A.如确有需要,一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

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第9题
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应根据客户的风险承受能力进行(),并提供与其相适应的理财产品。
根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定,商业银行应根据客户的风险承受能力进行(),并提供与其相适应的理财产品。

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第10题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,()的资金投资和管理计划。

A.根据客户需求设计

B.针对特定目标客户群销售

C.针对特定目标客户群开发设计

D.针对特定目标客户群开发设计并销售

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第11题
商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类,按照客户资产规模等级由低向高,个人理财业务可分为()。

A.理财业务、财富管理业务、私人银行业务

B.理财业务、私人银行业务、财富管理业务

C.私人银行业务、财富管理业务、理财业务

D.财富管理业务、理财业务、私人银行业务

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