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[多选题]

对于银行开户的管理,以下正确的是()。

A.总部指定可以开立账户的银行,子公司可以在总部指定的银行范围内选择银行开立账户。

B.子公司需要在总部指定银行范围以外的银行开设账户时,子公司向总公司提出申请,经总公司财务部门负责人或其授权人批复后执行,以确保银行账户的开立均经过适当授权。

C.严禁财务部门以外其他部门开设任何账户,并通过印鉴管理进行控制。

D.除工会经费账户、公积金专用账户等根据国家规定开立的特殊账户以外,严禁财务部门以外其他部门开设账户,并通过印鉴管理进行控制。

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第1题
根据《关于进一步加强企业银行结算账户管理的通知》的要求,对于新开户企业,原则上网银日累计支付限额、公转私月累计支付限额、财智账户卡转账额度均应设置在()以下

A.30万元

B.50万元

C.100万元

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第2题
关于我行资金余额管理业务,以下说法不正确的是()
A、母、子公司不可以跨分行开户,必须在同一所属一级分行范围内

B、对于在我行已经开通了集团协议转账或“企业银行”集团支付服务的客户,如果想要以子公司名义申请集团资金余额管理业务,则必须先取消原集团协议转账或企业银行集团支付服务

C、子公司对外付款时,如果账户余额不足,则资金自动从母公司下划到子公司完成支付

D、母公司可为子公司设置单笔支付最高额度的限制

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第3题
对于伪造变造居民身份证、工商营业执照、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的,银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的规定,采取相关措施配合人民银行对相关单位及个人进行处理。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
42关于受益所有人,下列说法中正确的是()

A.对于企业至少应有一名受益所有人

B.受益所有人可以是个人,也可以是单位

C.政府机关、参照公务法管理的事业单位开户时银行可不登记受益所有人

D.对于公司的股东为单位的,可以直接将公司法定代表人视为受益所有人,无需再逐级追溯识别

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第5题
对于单位存款人名称过长的,单位存款人预留银行签章可使用规范化简称,并与开户基层营业机构在《管理协议》中明确简称的约定。()
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第6题
根据市联席办要求,以下说法正确的是()

A.新开立账户开户初期银行要进行滚动排查

B.对于新开对公户,开户网点三个月内需持续定期进行电话回访或根据流水滚动监测排查

C.排查发现异常情况或法人失联,网点需再次上门采取加强型尽职调查并及时处置

D.对取消企业银行账户许可后新开立的企业账户,需要重新核实开户信息真实性、资金交易合理性

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第7题
根据关于进一步加强企业银行结算账户管理防范打击电信网络新型违法犯罪的通知,对于首次开户企业,银行应审慎为其开通网银、单位结算卡和电子商业汇票等非柜面支付结算业务()
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第8题
关于进一步加强企业银行结算账户管理防范打击电信网络新型违法犯罪的通知,对于首次开户的企业,银行应强化对企业开户资格和实名制符合性的动态复核,根据企业情况采取电话回访、实地查访、邮件函访、网络查验等方式,进一步识别、核对客户真实身份()
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第9题
银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)等制度规定,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施()
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第10题
个人银行结算账户报备,是指我行办理的个人银行结算账户(除信用卡账户)的开户、销户及变更信息业务,通过数据接口方式,由总行通过统一监管平台系统集中向人民银行“全国集中银行账户管理系统”(以下简称“全国集中账户系统”)备案的过程。()此题为判断题(对,错)。
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第11题
银行机构为企业开立临时存款账户后,应当立即至迟于次日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案,并在2个工作日内将企业账户开户资料影像通过湖南省人民币银行结算账户影像传输系统(以下简称影像系统)的“企业类账户影像业务”入口报送当地人民银行分支机构。()此题为判断题(对,错)。
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