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[多选题]

(运营主任)中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度()

A.基本存款账户

B.临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)

C.预算单位专用存款账户

D.Q

E.II专用存款账户

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ABCD

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第1题
(运营主任)依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定,由中国人民银行及其分支机构实施对签发空头支票出票人的刑事处罚()
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第2题
协定存款是指根据中国人民银行规定,面向中、外资保险公司法人、全国社会保障基金理事会、养老保险个人账户基金等特定客户开办的单位定期存款,仅限于银行法人与特定企(事)业法人签订协议存款合同后,开立协议存款凭证。()其中利率、期限、结息、付息方式、违约处罚标准等通过签订协议约定此题为判断题(对,错)。
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第3题
(运营主任)对公客户开立专用账户的,应提供的国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件包括()

A.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

B.粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文

C.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明

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第4题
(运营主任)对公客户开立专用账户的,应提供的国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件包括()

A.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

B.粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文

C.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明

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第5题
存款人申请变更核准类银行结算账的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,开户行应在接到变更申请后的()个工作日内,将存款人的《变更单位银行结算账户申请书》、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

A.1

B.2

C.3

D.5

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第6题
(运营主任)中国人民银行同意国家税务总局以“无户直接参与者”身份接入小额支付系统,行号为906100000017()
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第7题
(运营主任)在发出查复后,如承兑行收到法院对该银行承兑汇票的止付通知书,承兑行需在()个工作日内以查复的形式向曾查行逐一发出通知,告知公示催告情况

A.一

B.二

C.三

D.四

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第8题
(运营主任)银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务

A.10

B.30

C.60

D.90

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第9题
下列关于支付结算的表述中,正确的有A. 支付结算是一种要试行为B.金融机构都可以进行支付结算C

下列关于支付结算的表述中,正确的有

A. 支付结算是一种要试行为

B.金融机构都可以进行支付结算

C.银行对单位、个人在其开立存款账户的存款,不得为任何单位和个人查询

D.在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算,账户内需有足够的资金保证支付

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第10题
下列关于反洗钱叙述,正确的有()。

A.只有金融机构和其工作人员有权举报,其他单位和个人无权举报

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

E.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门

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