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[单选题]

按照()原则,压实银行机构、支付机构风险防控主体责任和人民银行分支机构属地监管和责任,进一步夯实电信网络新型违法犯罪支付结算防线

A.谁发卡(开户)、谁负责

B.谁收单、谁负责

C.谁监管、谁负责

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A、谁发卡(开户)、谁负责

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第1题
银行、支付机构、清算机构应当建立交易信息分类分级管理规则,按照()原则处理客户交易信息。

A.依法

B.审慎

C.必要

D.诚信

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第2题
各银行金融机构和支付机构应遵循()的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。

A.了解你的客户

B.谁开户(卡)谁负责

C.勤勉尽责

D.风险为本

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第3题
银行和支付机构按照规定对公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的账户进行中止所有业务操作时,应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()内向银行或支付机构重新核实身份信息的,应对账户开户人名下的其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

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第4题
除大额支付系统外,银行可以使用中国银联等机构提供的验证通道,实现Ⅱ类户开户银行与绑定账户开户银行间的信息验证,并严格按照《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》(银发〔2016〕170号)规定,加强账户信息安全保护()
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第5题
根据《中国人民银行广州分行办公室关于加强个人银行账户涉诈设赌风险防控的通知》,各银行机构对于经设区的市级以上公安机关认定的涉及电信网络诈骗()银行账户或银行卡的客户,严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)等文件规定采取惩戒措施

A.出租

B.出借

C.出售

D.购买

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第6题
(国家外汇管理局关于支持贸易新业态发展的通知)在满足_等条件下,银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》(汇发〔2019〕13号),申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务()

A.客户身份识别

B.客户风险等级

C.交易电子信息采集

D.真实性审核

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第7题
关于银行对客户办理衍生品业务,哪些说法是正确的。()

A.银行对客户办理衍生品业务,应当坚持实需交易原则

B.实需交易背景可以包括对冲外汇风险敞口的真实需求背景,并且作为交易基础所持有的外汇资产负债、预期未来外汇收支按照外汇管理规定可以办理即期结售汇业务。

C.银行办理衍生品业务客户范围限于境内机构(暂不包括银行自身)。

D.衍生产品业务包括人民币外汇远期、掉期和期权业务。

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第8题
为贸易新业态提供服务的银行和支付机构,按照展业原则,应完善贸易新业态客户身份识别和管理制度,加强客户信用分类管理,持续开展客户身份识别与交易抽查验证,健全客户合规约束和分类标识机制,放宽办理重点名单内市场主体的外汇业务要求,指导客户合规办理外汇收支。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
()发现本机构条码或外包服务机构的聚合条码疑似涉赌博的,应立即对账户进行风险警示和核实

A.银行

B.支付机构

C.清算机构

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第10题
银行、支付机构可以向低风险承受等级的金融消费者推荐高风险金融产品。()
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第11题
银行、支付机构作为条码支付收单业务主体的管理责任和风险承担责任可因外包关系而转移()
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