首页 > 建设工程

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

加强银行理财业务风险管控。不得开展（）的资金池理财业务

A.滚动发售

B.混合运作

C.期限错配

D.分离定价

答案

ABCD

如果结果不匹配，请联系老师获取答案

您可能会需要：

重置密码查看订单联系客服

安装优题宝APP，拍照搜题省时又省心！

更多“加强银行理财业务风险管控。不得开展（）的资金池理财业务”相关的问题

第1题

《办法》从以下哪些方面提出了加强银行理财业务流动性风险管控的具体要求。（)

A.流动性管理

B.交易管理

C.压力测试

D.开放式公募理财产品认购和赎回管理

点击查看答案

第2题

786加强银行理财业务风险管控。银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到（）（）

A.单独管理

B.单独建账

C.单独核算

D.专人管理

点击查看答案

第3题

商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.挪用单独管理的客户资产的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

点击查看答案

第4题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有情形之一的，银行

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的，挪用单独管理的客户资产的

点击查看答案

第5题

商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：()。

A.违规开展个人贷款业务造成银行的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.挪用单独管理的客户资产的

点击查看答案

第6题

商业银行设立理财子公司开展资管业务有利于（）

A.促进理财业务规范转型

B.优化组织管理体系

C.逐步有序打破刚性兑付

D.推动银行理财回归资管业务本源

E.强化银行理财业务风险隔离

点击查看答案

第7题

各行社通过电话银行、网上银行、手机银行开展销售保险产品的，应当有醒目的风险提示，销售过程中的各项风险管控措施不得低于网点的标准，销售过程可视情况保留完整记录。（)

点击查看答案

第8题

理财业务的风险管理纳入全面风险考核评价体系，由总行风控中心组织专业部门按季度开展考核评价。（)

点击查看答案

第9题

所有企业开立银行账户都需要事先进行上门核实吗（）

A．是的，为了防范账户业务风险，所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户B．不是的，根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实C．不是的，对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业，可无需上门核实D．不是的，新注册企业尚未正式开展生产经营，可以先按照简易开户服务流程为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务渠道或设置非柜面业务渠道交易管控限额。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务渠道交易管控限额

点击查看答案

第10题

已被证件过期管控客户在柜面办理业务时，如客户提供合理理由，可按《关于手机银行维护证件信息等证件过期客户管理程序上线暨开展证件过期中止非柜面业务工作的通知》“审核客户身份无误后，为客户办理临时解除手续，并原则上控制预约重新中止的时间不得超过（）”的要求处理

A.1周

B.2周

C.1个月

点击查看答案