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[判断题]

(运营主任)对代理办理银行卡的,发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定,对代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息,并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿()

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第1题
单位代理个人办理银行卡的,应如实提交申请资料,并对被代理人身份的真实性负责,且在被代理人持本人有效身份证件到发卡银行网点办理身份确认前,该银行卡()。

A.不收不付

B.只收不付

C.只付不收

D.关闭非柜面渠道

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第2题
对代理办理银行卡的,发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定,对代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息,并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。如代理人已在本行留存有效联系方式的,应通过已留存的代理人联系方式进行核实。()此题为判断题(对,错)。
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第3题
通过借记卡办理的各项代理业务,发卡银行可为持卡人或委托单位垫付资金,以防范银行卡风险。()
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第4题
(运营主任)对于代理开立的个人银行账户,可以通过柜台、电话银行、 ATM及多媒体自助终端办理激活手续()
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第5题
(运营主任)自2016年12月1日起,银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定()

A.向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务

B.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备,下同)转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账

C.在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示

D.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的,应当增加汉语语音提示,并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示,无法提示的,不得提供转账

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第6题
以下关于银行卡业务规定说法正确的是()。

A.严禁与禁入类客户发生新的授信业务

B.严禁违规代客户办理银行卡启用业务

C.银行卡已打未发卡和密码信封必须做到双人分开保管和发放

D.严禁未经客户本人同意违规发卡

E.银行卡重置密码业务可以由代理人持代理人和客户本人双证办理

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第7题
客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告

A.开立账户的金融机构

B.发卡银行

C.收单机构

D.办理业务机构

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第8题
客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由()的金融机构或者()银行报告;客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()的金融机构报告。

A.开立账户、发卡、收单机构、办理业务

B.开立账户、发卡、发卡、办理业务

C.办理业务、发卡、收单机构、办理业务

D.开立、发卡、办理业务机构、办理业务

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第9题
发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理,建立()等多维度的交易监测体系。

A.卡号

B.账号

C.持卡人

D.交易对手

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第10题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。

A.开立账户的金融机构或者发卡银行

B.收单行

C.办理业务的金融机构

D.境外银行的境内分支行

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第11题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()报告。

A.开立账户的金融机构或者发卡银行,

B.收单行,

C.办理业务的金融机构,

D.境外银行的境内分支行。

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