董女士在理财规划师的建议下,准备利用混合型基金进行股票、债券的配置,进行长期投资,相对最合适的基金是()。
A.资产配置比例为80070股票+20070债券的基金
B.资产配置比例为80~0债券+20070股票的基金
C.资产配置比例为50%股票+50~C债券的基金
D.资产配置比例为95%股票+5%现金的基金
A.资产配置比例为80070股票+20070债券的基金
B.资产配置比例为80~0债券+20070股票的基金
C.资产配置比例为50%股票+50~C债券的基金
D.资产配置比例为95%股票+5%现金的基金
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
B.对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
A.应该本着尊重客户的原则,诚恳耐心地听取客户意见;
B.应该本着客观公正的原则,充分了解客户的观点的需求,当然这不表示必须接受其观点
C.应该遵守所在机构或者待业中已有的争端处理程序
D.应该遵守以客户的建议为原则,从客户的理念为理财基本。
A.货币市场基金
B.短期债券
C.债券基金
D.定期存款
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
B.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户在资产负债状况进行预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失