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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

董女士在理财规划师的建议下,准备利用混合型基金进行股票、债券的配置,进行长期投资,相对最合适的基金是()。

A.资产配置比例为80070股票+20070债券的基金

B.资产配置比例为80~0债券+20070股票的基金

C.资产配置比例为50%股票+50~C债券的基金

D.资产配置比例为95%股票+5%现金的基金

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第1题
理财规划师建议陈小姐准备养老金要尽早开始,以享受复利效用,这反映了养老规划()原则。

A.投资与收入相匹配

B.现金保障优先

C.全面规划

D.提早规划

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第2题
资产的流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力理财规划师应该建议此类客户保持较高的资产流动性比率。根据经验一般应该保持在()左右。
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第3题
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A.对于短期投资目标,理财规划师一

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。

A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资

B.对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

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第4题
对于短期投资目标,理财规划师一般应建议采用现金投资,如:()。

A.货币市场基金

B.债券

C.定期存款或结构存款

D.股票

E.房地产投资

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第5题
理财规划师处理与客户之间争端的原则()。

A.应该本着尊重客户的原则,诚恳耐心地听取客户意见;

B.应该本着客观公正的原则,充分了解客户的观点的需求,当然这不表示必须接受其观点

C.应该遵守所在机构或者待业中已有的争端处理程序

D.应该遵守以客户的建议为原则,从客户的理念为理财基本。

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第6题
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,()一般不在考虑之列。

A.货币市场基金

B.短期债券

C.债券基金

D.定期存款

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第7题
作为财务规划师一定要根据不同的家庭财务情况制定适宜的财务规划方案,比如对于净值很少的家庭应该建议尽量缩小不必要的开支以及努力赚取外快等收入,增加储蓄,然后用储蓄进行投资,进行资本的原始积累;而对于净值很多的富裕家庭则侧重在如何控制风险的情况下合理理财,不需要节约开支。()
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第8题
在执行理财方案时,理财规划师和理财规划执行者应遵循的原则有准确性原则、有效性原则和()原则。
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第9题
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,下列说法错误的是()

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排

B.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户在资产负债状况进行预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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第10题
在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》,理财规划业务包括:()。

A.个人财务规划

B.家族财务规划

C.中小企业财务规划

D.大企业财务规划

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第11题
下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,错误的是() 。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排

B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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