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[单选题]

对于已确立过风险等级的客户,金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的动态追踪。原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过()年,低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的()倍。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()年内至少应进行一次复核。

A.一年,三倍,五年

B.一年,三倍,三年

C.半年、一倍、五年

D.半年、两倍、三年

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第1题
客户风险等级并非固定不变,各机构应在与客户业务关系存续期间,在客户身份识别、定期审核、持续尽职调查和持续监控的基础上,对于已确立过风险等级的存量客户,根据相应的重新审核期限,适时调整客户风险等级。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。中风险客户审核期限为2年。()
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第3题
对于已确立风险等级的存量客户,应定期对其洗钱风险进行重新评估。较高风险客户审核期限为()。

A.3个月

B.半年

C.1年

D.2年

E.4年

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第4题
已确立过风险等级的客户,营业部将根据其风险程度设置相应的重新审核期限,实现对风险的跟踪管理;以下说法错误的是()

A.对禁止类和高风险客户,每半年审核一次

B.对中风险客户,每年审核一次

C.对低风险客户,每年审核一次

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第5题
对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的低风险客户,金融机构仅发现该客户重复性出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可运用技术性手段自动处理预警信息对于风险等级较低客户可直接利用技术手段予以筛除()此题为判断题(对,错)。
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第6题
对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,证券期货业金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。()
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第7题
金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,同一客户应被同一集团内的不同金融机构赋予相同的风险等级。()
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第8题
金融机构应建立专门部门,审核受托机构确定的客户风险等级。()
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第9题
对于已确定风险等级的客户,如发现需要调整风险等级的情形,应在()模块进行系统处理。

A.风险等级人工调整(2020版)

B.风险等级人工调整(历史数据)

C.以上两个都有可能

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第10题
《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》中规定,在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

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第11题
对于系统已存在发起再调整客户风险等级作业的情况,请各网点反先钱岗可以重复发起作业()
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